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保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系你好，很榮幸為你解答。

ECIF系統(tǒng)屬于分析型客戶(hù)關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)，銷(xiāo)察棚其核心功能包括保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系：客戶(hù)單一視圖展現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)分析和輔助決策分析、數(shù)據(jù)挖掘和預(yù)測(cè)。

隨著銀行業(yè)全面對(duì)外開(kāi)放，銀行之間全方位的競(jìng)爭(zhēng)，不但體現(xiàn)在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新上，還體現(xiàn)在內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理上。其基礎(chǔ)和實(shí)質(zhì)都是如何做到“以客戶(hù)為中心”，更好地為客戶(hù)服務(wù)。因此要求各銀行最大限度地整合和挖掘客戶(hù)信息，從深度和廣度兩方面分析，進(jìn)而為銀行戰(zhàn)略方針的制定提供數(shù)據(jù)支持。企業(yè)級(jí)客戶(hù)單一視圖系統(tǒng)（ECIF）應(yīng)用而生，下面以某銀行ECIF系統(tǒng)的建設(shè)為例，分析ECIF系統(tǒng)的主要功能和技術(shù)實(shí)現(xiàn)要點(diǎn)。

一、ECIF的主要功能

ECIF一般采用T+1的方式整合不同系統(tǒng)，展現(xiàn)客戶(hù)信息全貌，屬于銀行后臺(tái)的管理應(yīng)用。系統(tǒng)主要功能如圖1所示。

1.整合客戶(hù)信息的范圍

ECIF系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能是整合客戶(hù)的各類(lèi)信息，并對(duì)部分信息進(jìn)行分析加工。從客戶(hù)視角出發(fā)，客戶(hù)信息涵蓋客戶(hù)的基本信息、賬戶(hù)信息、簽約信息、客戶(hù)關(guān)系信息、以及客戶(hù)在銀行的利潤(rùn)貢獻(xiàn)。

客戶(hù)基本信息保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系：ECIF集中存放并展現(xiàn)全行客戶(hù)的基本信息，包括個(gè)人客戶(hù)、企業(yè)客戶(hù)、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)以及客戶(hù)群的虛擬客戶(hù)。涵蓋了客戶(hù)的通用、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)及特征等信息。

客戶(hù)賬戶(hù)信息保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系：賬戶(hù)信息指客戶(hù)在銀行的所有賬戶(hù)情況，可能分散在各應(yīng)用產(chǎn)品中。ECIF抽取、轉(zhuǎn)換和整合（ETL）的過(guò)程需要對(duì)原系統(tǒng)的賬戶(hù)信息按照一定維度進(jìn)行加工。前端可以分層展現(xiàn)，也可以利用報(bào)表工具用文字或圖表等方式展現(xiàn)客戶(hù)某類(lèi)產(chǎn)品的歷史余額變化。

客戶(hù)關(guān)系信息：集團(tuán)客戶(hù)各成員之間的關(guān)系一直是銀行經(jīng)營(yíng)層和管理層關(guān)注的重點(diǎn)。ECIF系統(tǒng)需要強(qiáng)大的追溯功能，支持以圖表、文字等方式展現(xiàn)某一集團(tuán)客戶(hù)成員之間的關(guān)系概覽，如存在的控股關(guān)系、母子公司關(guān)系。

客戶(hù)簽約產(chǎn)品信息：客戶(hù)簽約產(chǎn)品信息的內(nèi)容主要包括客戶(hù)額度合約、貸款合約、抵質(zhì)押合約、保證合約、客戶(hù)簽約產(chǎn)品列表等。

分析信息：按照一定的業(yè)務(wù)分析模型分析客戶(hù)對(duì)銀行的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度，如內(nèi)部資金價(jià)格轉(zhuǎn)移、成本分?jǐn)傆?jì)算客戶(hù)對(duì)銀行利息收入、利息支出、中間業(yè)務(wù)凈收入、凈利潤(rùn)等指標(biāo)。

2.客戶(hù)信息的挖掘

通過(guò)信息整合，ECIF系統(tǒng)可通過(guò)商務(wù)智能工具對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行多種維度、多種層次的數(shù)據(jù)分析，包括向下鉆取、數(shù)據(jù)切片和旋轉(zhuǎn)以及交互式的圖形分析能力，使用戶(hù)可從任意角度觀察和研究客戶(hù)信息，并支持創(chuàng)建完美的即席報(bào)表。而且支持用戶(hù)從數(shù)據(jù)庫(kù)中精心篩選“黃金”數(shù)據(jù)創(chuàng)建成多維數(shù)據(jù)立方體。立方體按視察業(yè)務(wù)的多維因素分析模型（OLAP）設(shè)計(jì)創(chuàng)建，用戶(hù)可辨明趨勢(shì)、跟蹤業(yè)務(wù)運(yùn)作、創(chuàng)建高效的統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表。

在客戶(hù)信息整合的基礎(chǔ)上，利用挖掘工具對(duì)客戶(hù)進(jìn)行VIP篩選。從大量客戶(hù)信息中細(xì)分出普通客戶(hù)、普通VIP客戶(hù)、黃金VIP客戶(hù)等，并為VIP客戶(hù)提供差異化服務(wù)。

二、ECIF系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)

ECIF系統(tǒng)在采用OFSA套件的金融數(shù)據(jù)模型（OFDM）基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)。如圖2所示，系統(tǒng)采用多層、可擴(kuò)展框架結(jié)構(gòu)，整體包括數(shù)據(jù)導(dǎo)入(ETL)、數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)存取層三大部分。

1.數(shù)據(jù)導(dǎo)入

主要采用ETL工具，通過(guò)數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換、并最后加載到OFSA基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)OFDM。具體分為如下幾個(gè)區(qū)域。

文件預(yù)處理：接收數(shù)據(jù)下傳平臺(tái)數(shù)據(jù)，并完成諸如數(shù)據(jù)文件校驗(yàn)、拆分等相關(guān)預(yù)處理工作。

臨時(shí)區(qū)域：加載數(shù)據(jù)的臨時(shí)存儲(chǔ)，并完成ETL工作中的各種復(fù)雜計(jì)算和轉(zhuǎn)換工作。例如各種賬戶(hù)和數(shù)據(jù)的平均余額計(jì)算、VIP客戶(hù)識(shí)別等工作。

OFDM區(qū)域：OFDM為ECIF數(shù)據(jù)存儲(chǔ)模型存儲(chǔ)區(qū)，為滿(mǎn)足銀行的各種分析和展現(xiàn)需求提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

為滿(mǎn)足ETL大批量數(shù)據(jù)處理的高性能、高吞吐量需求，整個(gè)ETL流程貫穿了大批量、并行處理的思路。利用了數(shù)據(jù)庫(kù)中的并行處理技術(shù)、外部表技術(shù)、合并語(yǔ)句批量、并行更新技術(shù)、多表插入技術(shù)、直接插入技術(shù)、批量并行加載技術(shù)、分區(qū)交換技術(shù)虧則、表空間遷移等技術(shù)。

非分區(qū)表的并行處理：非分區(qū)表在執(zhí)沒(méi)簡(jiǎn)行并行查詢(xún)語(yǔ)句時(shí)，根據(jù)該表的并行度(DOP)定義或者根據(jù)語(yǔ)句的并行處理提示(/*+PARALLEL()*/)，自動(dòng)從并行處理緩沖池中分配相應(yīng)數(shù)量的并行進(jìn)程進(jìn)行并行操作，并行處理協(xié)調(diào)器自動(dòng)將各并行子進(jìn)程處理的結(jié)果合并返回給客戶(hù)，并釋放并行子進(jìn)程返回到緩沖池中。

分區(qū)級(jí)的并行處理：在對(duì)分區(qū)表進(jìn)行處理時(shí)，自動(dòng)為每個(gè)分區(qū)分配一個(gè)進(jìn)程，達(dá)到并行處理的目的。分區(qū)之間可并行處理，自動(dòng)根據(jù)資源使用情況和數(shù)據(jù)分布情況，自動(dòng)在分區(qū)內(nèi)部進(jìn)行并行處理，提高大批量數(shù)據(jù)處理的吞吐量。

應(yīng)用機(jī)群（RAC）節(jié)點(diǎn)間的并行處理：在RAC結(jié)構(gòu)中，不僅單節(jié)點(diǎn)內(nèi)可充分利用SMP服務(wù)器的多CPU、大內(nèi)存的處理能力進(jìn)行并行處理，而且當(dāng)單節(jié)點(diǎn)不能滿(mǎn)足處理需求時(shí)，RAC通過(guò)INSTANCE_GROUPS、PARALLEL_INSTANCE_GROUP等參數(shù)的設(shè)置，可將大作業(yè)分配到多個(gè)節(jié)點(diǎn)進(jìn)行并行處理，充分利用硬件資源，提高大數(shù)據(jù)量處理的速度和吞吐量。

2.數(shù)據(jù)管理

OFDM數(shù)據(jù)庫(kù)模型涉及的數(shù)據(jù)表主要有以下6類(lèi)。

OFSA總賬表：OFSA總賬表用于保存金融數(shù)據(jù)匯總信息、統(tǒng)計(jì)信息、歷史信息、和某一時(shí)間點(diǎn)的信息。OFSA系統(tǒng)中只有惟一的LEDGER_STAT表。表中的每一行均可找到期末、平均余額和統(tǒng)計(jì)要素。但外圍系統(tǒng)數(shù)據(jù)導(dǎo)入此表時(shí)必需先導(dǎo)入一張接口表，再通過(guò)API由接口表導(dǎo)入總賬表。

金融工具表：OFDM中存在多個(gè)金融工具表，用于記錄金融產(chǎn)品賬戶(hù)級(jí)信息，包括存款、借款、信用卡等。

交易信息表：存放基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表的細(xì)節(jié)交易數(shù)據(jù)，如存貸款的明細(xì)交易層數(shù)據(jù)、中間業(yè)務(wù)的交易數(shù)據(jù)。

客戶(hù)信息表：主要用于對(duì)客戶(hù)關(guān)系的分析應(yīng)用，能夠提供各類(lèi)客戶(hù)關(guān)系及盈利能力分析報(bào)告。

OFDM基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表：OFDM基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表是用于存放OFSA系統(tǒng)的參數(shù)表，如利率曲線(xiàn)表、匯率曲線(xiàn)表、樹(shù)結(jié)構(gòu)定義等。

碼表：支持上述各表的標(biāo)準(zhǔn)化代碼表，如客戶(hù)經(jīng)理碼表、行業(yè)碼表等。

3.數(shù)據(jù)存取

基于商業(yè)智能工具所提供的強(qiáng)大展示能力，ECIF可以集中存放并展示全行各類(lèi)客戶(hù)的信息。通過(guò)ECIF系統(tǒng)，用戶(hù)可查看客戶(hù)的信息全貌，包括其歷史信息。對(duì)于未保留歷史的客戶(hù)基本信息用特殊顏色或特殊字體標(biāo)示，查詢(xún)結(jié)果數(shù)據(jù)都可以用餅狀圖、曲線(xiàn)圖、趨勢(shì)圖等圖表形式靈活展現(xiàn)。

ECIF系統(tǒng)屬于分析型客戶(hù)關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)，其核心功能包括：客戶(hù)單一視圖展現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)分析和輔助決策分析、數(shù)據(jù)挖掘和預(yù)測(cè)。銀行實(shí)施分析型CRM項(xiàng)目建設(shè)，關(guān)鍵在于掌握客戶(hù)信息，只有具備完整的客戶(hù)信息，才能全面啟動(dòng)客戶(hù)關(guān)系管理工作。

擴(kuò)展閱讀：【保險(xiǎn)】怎么買(mǎi)，哪個(gè)好，手把手教你避開(kāi)保險(xiǎn)的這些"坑"

客戶(hù)關(guān)系管理（crm）成為保險(xiǎn)公司以“保戶(hù)為中心”的有效工具。那么，保險(xiǎn)的CRM有什么特點(diǎn)呢？什么樣的CRM能夠保證保險(xiǎn)公司和保戶(hù)的雙贏呢？一、保險(xiǎn)公司對(duì)CRM的需求“電子化保險(xiǎn)”是中國(guó)商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的目標(biāo)，更是現(xiàn)實(shí)的需要。網(wǎng)上保險(xiǎn)、企業(yè)保險(xiǎn)、網(wǎng)上支付平臺(tái)、BTOB、BTOC等以“保戶(hù)為中心”的金融保險(xiǎn)服務(wù)是CRM的一種特殊形式。而目前CRM產(chǎn)品有很多種、保險(xiǎn)公司究竟需要什么樣的CRM呢？不同于一般企業(yè)，保險(xiǎn)公司使用CRM產(chǎn)品是用來(lái)整合自身?yè)碛械谋ｋU(xiǎn)資源體系、優(yōu)化市場(chǎng)價(jià)值鏈條、打造保險(xiǎn)的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，下面具體分析。首先，CRM應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)有的管理信息系統(tǒng)（MIS）和商業(yè)智能（BI）、決策支持系統(tǒng)（DSS）為基礎(chǔ)，注重組織再造與業(yè)務(wù)流程重構(gòu)。通過(guò)改革和組織再造，整合內(nèi)部資源，將傳統(tǒng)的電話(huà)保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)、自助設(shè)備、網(wǎng)點(diǎn)整合成保險(xiǎn)服務(wù)的前端體系，并滲透到管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、財(cái)務(wù)、人力資源等部門(mén)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率的全面提高。建立適應(yīng)保戶(hù)戰(zhàn)略的、職能完整、交流通暢、運(yùn)行高效的組織機(jī)構(gòu)，以“保戶(hù)需求挖掘”和“滿(mǎn)足”為中心，實(shí)行業(yè)務(wù)流程的重構(gòu)，加強(qiáng)基于保戶(hù)互動(dòng)關(guān)系的營(yíng)銷(xiāo)和產(chǎn)品銷(xiāo)售（服務(wù)）工作，統(tǒng)一保戶(hù)聯(lián)系渠道，針對(duì)保戶(hù)的需求及時(shí)推出創(chuàng)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，全面提高M(jìn)IS應(yīng)用級(jí)別和商業(yè)智能、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)、決策管理系謹(jǐn)啟統(tǒng)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境信息系統(tǒng)、保戶(hù)信息系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、賬戶(hù)信息系統(tǒng)和決策模型、方法庫(kù)、專(zhuān)家系統(tǒng)等的應(yīng)用效果，集中對(duì)業(yè)務(wù)流程的主信息流進(jìn)行搜集、整理、挖掘、分析和利用，從而起到對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)提高管理效率、效果的重要作用，最終以形成crm系統(tǒng)支持的商業(yè)決策分析智能為目標(biāo)。其次，CRM要能夠?qū)⒃瓉?lái)相互獨(dú)立的商場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)、管理人員整合成一個(gè)統(tǒng)一的、高效的、能夠滿(mǎn)足各種“保戶(hù)需要”的強(qiáng)大團(tuán)隊(duì)，同時(shí)提供一個(gè)各部門(mén)共享的信息平臺(tái)。并通過(guò)這個(gè)平臺(tái)，為保護(hù)提供更加高效、便捷的個(gè)性化服務(wù)。第三，CRM要能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)系統(tǒng)打造核心競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)CRM來(lái)優(yōu)化保險(xiǎn)的組織體系和職能架構(gòu)，形成高效運(yùn)行的管理系統(tǒng)和信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)、創(chuàng)新和營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品的能力，從而為打造保險(xiǎn)的核心競(jìng)爭(zhēng)能力提供強(qiáng)有力的系統(tǒng)保障。二、滿(mǎn)足保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的三類(lèi)CRM在上述目標(biāo)下，有什么類(lèi)型的產(chǎn)品可供選擇呢？對(duì)保險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，有分析型、運(yùn)營(yíng)型和協(xié)作型三類(lèi)CRM，而這三類(lèi)CRM也有著很大差別，對(duì)于有不同需求的保險(xiǎn)需要有不同的選擇。1.保險(xiǎn)分析型CRM分析型CRM適用于保險(xiǎn)分司在建立CRM的初期。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分，各數(shù)御項(xiàng)新系統(tǒng)的應(yīng)用，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各種離散的數(shù)據(jù)不斷增多，如何將這些龐大的、分散的、冗余的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)有效地管理和利用起來(lái)并發(fā)揮作用，是保險(xiǎn)公司面臨的最迫切的問(wèn)題。因此，建立分析型CRM通常是保險(xiǎn)分司實(shí)施CRM系統(tǒng)的切入點(diǎn)。下面具體分析一下分析型CRM能滿(mǎn)足保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的哪些需求。首先，滿(mǎn)足保險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)“過(guò)程”管理的需求。過(guò)程管理是保險(xiǎn)管理的主要部分，過(guò)去的重結(jié)果輕過(guò)程的管理模式，無(wú)法形成一種管理規(guī)范。利用分析型CRM，對(duì)整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程進(jìn)行跟蹤，并根據(jù)跟蹤的結(jié)果來(lái)調(diào)整經(jīng)營(yíng)方向，過(guò)程管理是保險(xiǎn)公司提升整體管理水平的客觀要求。其次，分析型CRM能夠滿(mǎn)足保險(xiǎn)公司對(duì)保戶(hù)狀態(tài)、保戶(hù)行為分析的需求。利用分析型CRM提供的多維特征分析、保戶(hù)行為分析，使保險(xiǎn)公司更清晰、深入地了解自己的保戶(hù)，并按行業(yè)（職業(yè)）、地區(qū)、消費(fèi)習(xí)慣、年齡及性別等進(jìn)行多角度的分析、論證，繼而制定和改進(jìn)相應(yīng)的市場(chǎng)策略，并利用分析結(jié)果指導(dǎo)保險(xiǎn)分司的市場(chǎng)行為。第三、分析型CRM滿(mǎn)足保險(xiǎn)分司對(duì)保險(xiǎn)成本分析的需求。傳統(tǒng)的理念認(rèn)為“保戶(hù)就是上帝”。其實(shí)，保戶(hù)也并非都是上帝，有相當(dāng)比例的保戶(hù)是會(huì)給保險(xiǎn)帶來(lái)?yè)p失的。例如，服務(wù)費(fèi)用過(guò)高保戶(hù)以及帶來(lái)訴訟的保戶(hù)等。利用分析型CRM對(duì)保戶(hù)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，準(zhǔn)確判斷它對(duì)保險(xiǎn)的貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度，從而實(shí)現(xiàn)按貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度對(duì)保戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)重要保戶(hù)提供更加方便、快捷、滿(mǎn)意的服務(wù)，對(duì)其特殊要求給予更加快速的響應(yīng)。對(duì)那些貢獻(xiàn)度極低，服務(wù)成本很高的保戶(hù)則降低服務(wù)水平直至剔除該祥畢如用戶(hù)。2.保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)型CRM運(yùn)營(yíng)型CRM適于保險(xiǎn)公司在建立CRM的中期。利用運(yùn)營(yíng)型CRM使保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程化，營(yíng)銷(xiāo)部分自動(dòng)化，建立前臺(tái)和后臺(tái)運(yùn)營(yíng)之間平滑的相互鏈接和整合，跟蹤、分析、驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)導(dǎo)向，為保險(xiǎn)公司的運(yùn)營(yíng)提供決策支持。運(yùn)營(yíng)型CRM能夠滿(mǎn)足保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)分布決策與效益最大化的需求。它能夠合理調(diào)整保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn)分布，整合保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)流程，使保險(xiǎn)公司與保戶(hù)之間具有更親近、更具響應(yīng)性的關(guān)系。它能夠?qū)Ρ?hù)數(shù)據(jù)進(jìn)行在線(xiàn)分析和數(shù)據(jù)處理，明確網(wǎng)點(diǎn)分布，減少冗余，使保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理的流程更加流程化、自動(dòng)化和智能化。運(yùn)營(yíng)型CRM滿(mǎn)足保險(xiǎn)公司對(duì)運(yùn)行管理、自動(dòng)銷(xiāo)售管理、時(shí)間管理的需求。它能夠連接、調(diào)整、整合保險(xiǎn)公司的現(xiàn)有系統(tǒng)，并能夠自我修復(fù)IT系統(tǒng)，使保險(xiǎn)公司以更多的時(shí)間管理業(yè)務(wù)。通過(guò)運(yùn)營(yíng)型CRM系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司的運(yùn)行管理、自動(dòng)銷(xiāo)售管理、時(shí)間管理、工作流的動(dòng)態(tài)配置與管理、業(yè)務(wù)信息交換等功能。它將保險(xiǎn)的市場(chǎng)、銷(xiāo)售、咨詢(xún)、服務(wù)、支持等全部集成起來(lái)，充分利用保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、自助設(shè)備和電話(huà)保險(xiǎn)、手機(jī)保險(xiǎn)、網(wǎng)上保險(xiǎn)等為保戶(hù)提供保險(xiǎn)信息和咨詢(xún)服務(wù)，同時(shí)采集保戶(hù)信息的第一手資料，并與保險(xiǎn)公司的管理與運(yùn)營(yíng)緊密結(jié)合在一起形成一個(gè)使保險(xiǎn)各業(yè)務(wù)部門(mén)共享信息的自動(dòng)化工作平臺(tái)，將來(lái)自保險(xiǎn)公司各個(gè)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)的保戶(hù)交易數(shù)據(jù)和來(lái)自于其他有關(guān)保戶(hù)資料信息和服務(wù)信息有機(jī)地集成在一起，建立統(tǒng)一的保戶(hù)信息中心3.保險(xiǎn)協(xié)作型CRM協(xié)作型CRM適于保險(xiǎn)公司在實(shí)施CRM的中后期。利用協(xié)作型CRM集成各種服務(wù)渠道，綜合服務(wù)平臺(tái)，保險(xiǎn)公司能將保戶(hù)的各種背景數(shù)據(jù)和動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)收集整合在一起，同時(shí)將運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)和外來(lái)市場(chǎng)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)整合、變換裝載進(jìn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，以便為保戶(hù)提供綜合、全面、真實(shí)、可靠的信息。保險(xiǎn)協(xié)作型CRM能夠滿(mǎn)足保險(xiǎn)公司對(duì)“交流渠道”的需求。它能夠?qū)崿F(xiàn)多種保戶(hù)交流渠道，如呼叫中心面對(duì)面交流，將現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程放到INTERNET上，并通過(guò)INTERNET進(jìn)行信息交互。通過(guò)協(xié)作型CRM能夠全方位地為保戶(hù)提供交互服務(wù)，利用多種交流渠道與保戶(hù)進(jìn)行全方位交流，如現(xiàn)有的各種應(yīng)用系統(tǒng)，包括保險(xiǎn)計(jì)算機(jī)終端系統(tǒng)、“銀保”、“銀證”銷(xiāo)售點(diǎn)服務(wù)系統(tǒng)，電話(huà)保險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)、電子郵件／傳真、保險(xiǎn)呼叫中心，保戶(hù)服務(wù)中心等集成起來(lái)，使各種渠道融會(huì)貫通，保證各個(gè)渠道管理的一致性。

電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)有什么功能？

AOFAX電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)有如下功能：

1、實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)

AOFAX話(huà)路監(jiān)控程序運(yùn)行在通話(huà)服務(wù)器上，用以配置服務(wù)器工作各項(xiàng)參埋轎數(shù)（如指定硬盤(pán)、撥號(hào)前綴等），以及實(shí)時(shí)顯示座席登錄情況、電話(huà)線(xiàn)路通話(huà)動(dòng)態(tài)和硬盤(pán)剩余容量等。支持在本機(jī)上實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)任一線(xiàn)路的通話(huà)內(nèi)容。

2、電話(huà)錄音

實(shí)時(shí)錄制每條電話(huà)線(xiàn)的通話(huà)錄音，以MP3或WAV格式存放在指定硬盤(pán)上；一個(gè)錄音產(chǎn)生一個(gè)文件，一天的錄音放在同一個(gè)文件夾中，文件命名簡(jiǎn)潔規(guī)范，查找方便快捷。 使用MP3方式存放（WAV格式比MP3大8倍），錄音時(shí)間與硬盤(pán)容量的計(jì)算方式為： 1秒=1K byte，1小時(shí)=3.6M，10萬(wàn)小時(shí)（約11.4年）=360G

3、多座席電話(huà)客服/電話(huà)銷(xiāo)售

座席登錄后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出工作界面，顯示當(dāng)前通話(huà)的客戶(hù)名稱(chēng)、歷史通話(huà)次數(shù)、上次通話(huà)座席、客戶(hù)區(qū)域、電話(huà)號(hào)碼、來(lái)電或呼出、當(dāng)前通話(huà)座席、開(kāi)始時(shí)間、通話(huà)時(shí)長(zhǎng)等。 座席通過(guò)點(diǎn)擊通話(huà)列表中的未定座席，確定和告知當(dāng)前通話(huà)由本座席發(fā)起或接聽(tīng)。 座席可以點(diǎn)擊客戶(hù)名稱(chēng)，查看客戶(hù)詳情和歷史通話(huà)軌跡。 座席可以對(duì)每次客戶(hù)通話(huà)添加備注，以便在下次來(lái)電時(shí)自動(dòng)顯示。

4、客戶(hù)管理

用以添加、修改、刪除、導(dǎo)入和導(dǎo)出聯(lián)系人，可以設(shè)定黑名單和客戶(hù)服務(wù)級(jí)別等，已加入到客戶(hù)管理中的客戶(hù)，在下次來(lái)電時(shí)，在工作平臺(tái)上會(huì)自動(dòng)顯示其姓名。新來(lái)的有效客戶(hù)會(huì)自動(dòng)添加到聯(lián)系人列表中。

5、座席管理

用以添加部門(mén)和座席工號(hào)，編輯座席名片；可以設(shè)置座席權(quán)限，包括查看聊天記錄、設(shè)定網(wǎng)站客服職責(zé)、監(jiān)聽(tīng)座席錄音、編輯腔液扒刪除記錄、工作平臺(tái)顯示的客戶(hù)范圍、來(lái)電呼出號(hào)碼是否完全顯示等； 高管級(jí)可以收聽(tīng)全部錄音和查看全部客戶(hù)資料，管理級(jí)可以收聽(tīng)本部門(mén)的錄音和查詢(xún)本部門(mén)的客戶(hù)資料，普通級(jí)只能收聽(tīng)本人的錄音和查詢(xún)本人的客戶(hù)資料。

6、企業(yè)聊天

AOFAX企業(yè)聊天是集成到座席工作平臺(tái)上的軟件，快捷、私密、功能強(qiáng)、可管理。其主要功能如下：

即時(shí)消息：聯(lián)機(jī)與脫機(jī)消息，支持消息的自定伍昌義。

常用功能：可變字體和顏色，發(fā)送表情、鏈接、圖片等。

消息群發(fā)：支持多人對(duì)話(huà)和消息群發(fā)。

狀態(tài)管理：離開(kāi)、在線(xiàn)、漫游等常用狀態(tài)。

群組功能：支持多人群組，且群組模式下支持自定義表情及貼圖功能。

文件傳輸：高速、穩(wěn)定的實(shí)時(shí)文件傳輸功能，文件大小不受限制。

記錄查詢(xún)：實(shí)時(shí)記錄所有聊天記錄，可自我查詢(xún)，或按級(jí)別定義向下查詢(xún)。

7、計(jì)劃任務(wù)

座席可以添加針對(duì)具體客戶(hù)的回訪任務(wù)； 計(jì)劃在當(dāng)天完成，或在當(dāng)天之前未完成的任務(wù)，均顯示在座席的工作平臺(tái)上； 任務(wù)可以通過(guò)三種方式結(jié)束：已進(jìn)行通話(huà)、點(diǎn)擊完成或點(diǎn)擊取消； 后臺(tái)程序自動(dòng)統(tǒng)計(jì)計(jì)劃任務(wù)的完成情況。

8、文件簽審流程

可以設(shè)定多個(gè)和多級(jí)文件簽審流程。 文件在多個(gè)座席之間自動(dòng)流轉(zhuǎn)；每個(gè)座席可以添加批注/日期等；可以將用戶(hù)自定義的Word表格或文件等導(dǎo)入簽審流程；可以追查每個(gè)座席的簽審細(xì)節(jié)。

9、錄音查詢(xún)回放

在工作平臺(tái)上點(diǎn)擊管理中心，進(jìn)入后臺(tái)程序，可按通話(huà)時(shí)間、客戶(hù)名稱(chēng)、座席、客戶(hù)區(qū)域、通話(huà)類(lèi)型、通道編號(hào)、通話(huà)時(shí)長(zhǎng)等查詢(xún)通話(huà)記錄，可導(dǎo)出通話(huà)清單、遠(yuǎn)程播放錄音、以及批量下載錄音文件等。

10、工效和話(huà)務(wù)分析

自動(dòng)統(tǒng)計(jì)出勤天數(shù)，計(jì)算和比較各座席在設(shè)定時(shí)段內(nèi)的工作量（通話(huà)時(shí)長(zhǎng)/通話(huà)次數(shù)），分析接聽(tīng)電話(huà)的轉(zhuǎn)出率等；

可以實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)和遠(yuǎn)程回放針對(duì)某座席的特定錄音；

可以按年、月、日以及自定義周期統(tǒng)計(jì)來(lái)電及呼出的變化；

可以按國(guó)際、國(guó)內(nèi)地理位置統(tǒng)計(jì)來(lái)電及呼出的分布情況；

可以按通道統(tǒng)計(jì)線(xiàn)路的使用情況。

11、知識(shí)庫(kù)

把常見(jiàn)問(wèn)題錄入到知識(shí)庫(kù)中，座席可隨時(shí)按條目或關(guān)鍵詞檢索調(diào)用，用以輔助座席人員的銷(xiāo)售與客服。

12、二次開(kāi)發(fā)接口

提供實(shí)時(shí)通話(huà)信息和客戶(hù)資料的數(shù)據(jù)庫(kù)二次開(kāi)發(fā)接口，輕松實(shí)現(xiàn)與OA/CRM/ERP等用戶(hù)系統(tǒng)或工作平臺(tái)的無(wú)縫對(duì)接。

近日保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系，中國(guó)保監(jiān)會(huì)中介監(jiān)管部下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)中介統(tǒng)計(jì)工作的通知》（保監(jiān)中介函[2005]60號(hào)），要求加強(qiáng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作，進(jìn)一步明確保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系了喊茄行保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作的管理內(nèi)容。為確保保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系我局要求各公司按季度報(bào)送《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)情況匯總表》。具體如下保險(xiǎn)公司電銷(xiāo)系統(tǒng)報(bào)表體系：一、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)情況匯總表》是反映保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來(lái)和經(jīng)營(yíng)狀況的基礎(chǔ)性報(bào)表，各公司應(yīng)認(rèn)真、準(zhǔn)確填寫(xiě)，并于每個(gè)季度結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送我局。二納耐、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)情況匯總表》應(yīng)以紙質(zhì)和電子版兩種形式報(bào)送。紙質(zhì)報(bào)表以A4紙打印，加蓋公章后以快遞方式報(bào)送我局統(tǒng)計(jì)研究處。電子版以電子郵件形式發(fā)送至zhongjie@三、各公司可從我局網(wǎng)站（）右側(cè)中部“文件下載”欄目中下載該報(bào)表模版。四、各公司應(yīng)確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)該報(bào)表的填報(bào)工作，于2005年7月8日前將聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式（包括電鄭嘩話(huà)、傳真、郵箱）傳真至我局。五、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作是各公司了解保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行情況，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)支持的重要基礎(chǔ)，各公司要充分認(rèn)識(shí)做好保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)的重要性。我局將按照《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》的要求，考核各公司保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送情況。六、本通知自2005年第二季度開(kāi)始執(zhí)行。出自：2008-11-2214:59:52中國(guó)養(yǎng)老金網(wǎng)

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